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신용거래대주

  1. 01 신용거래대주 개요
    ● 신용거래대주란, 증권시장에서의 매매거래를 위하여 개인 투자자에게 매도증권을 대여하는 업무를 말합니다. 투자경험 등 일정 요건을 갖춘 개인투자자는 증권회사와 ‘신용거래(융자/대주)’ 약정을 체결한 후 증권금융회사 등으로부터 주식을 대여받아 증권시장에서 매도(공매도)하는 방식으로 거래할 수 있습니다.
    ● 주식의 대여는 증권회사 보유증권을 대여(자기대주)하거나 증권금융 보유증권을 대여(유통대주)하는 방식이 있으며, 당사는 증권금융회사를 통해 증권을 대여하는 ‘신용거래대주(유통대주)’ 업무를 제공합니다.
  2. 02 대상고객
    ● 당사에 위탁계좌가 있는 개인
    ● 공매도 또는 신용거래대주 투자경험이 있는 개인투자자(개인인 전문투자자 포함)
    ● 투자경험이 없는 경우 소정의 사전교육과 모의투자를 이수하여야 함
    ● 미성년자, 법인 및 외국인(재외국민)은 신용계좌개설 불가
    ● 기타 미수 및 회사가 지정한 요건에 해당 하는 계좌도 신용거래 대상에서 제외
  3. 03 거래조건
    구분 내용
    신용거래보증금율 100%(현금 또는 대용증권)
    융자한도
    개인 일반투자자 개인 전문투자자
    초기투자자 경험투자자 성숙투자자
    3천만원 7천만원 1억원 1억원
    담보유지비율 140%
    대주 기간 90일 (90일 단위 연장, 최대 360일)
    추가납부기간 담보유지비율 미달 : 담보부족 등 사유발생일의 다음 영업일
    임의상환비율(담보유지비율-10%) 미달 : 담보부족 등 사유발생일
    신용거래대주 이자율
    7일이내 15일이내 30일이내 60일이내 90일이내 180일이내 180일초과
    4.4% 4.85% 5.3% 5.75% 6.2% 6.65% 7.1%
    *매월 첫 영업일에 징수(상환시에는 상환일에 징수)
    신용거래대주 가능종목 코스피200 종목, 코스닥150 종목.
    단, 대주 가용수량 범위내에서 거래 가능하며, 종목별로 대주거래를 제한할 수 있음
    대주매각대금 이용료율 0.1%
    대주매각대금이용료
    지급일    		 매월 첫 영업일
    * 증권금융이 주식물량을 확보하지 못하거나 이미 소진된 예외적인 경우에는 만기연장이 불가할 수 있습니다.
  4. 04 담보관리
    ● 담보유지비율 : 신용거래금액(융자, 대주)과 증권담보융자금액을 합산하여 계산
    ● 담보유지비율 계산식
    [현금 + (부담보주식 X 당일종가) + (원담보주식 X 당일종가) + 신용대주담보금] 　 X 100 ≥ 담보유지비율
    [신용거래융자금 + 예탁증권담보융자금 + (대주주식수 X 당일종가)]
    ● 담보부족 발생 시 통보된 추가납입금액은 추가 납부 제공기간동안 담보유가증권의 가격변동 등으로 담보부족액이 증가할 수 있음
    ● 만기통보 : 당사는 고객에게 상환일 10일 전에 만기 상환을 통보하며, 고객이 만기일에 융자금 미상환할 경우 만기일 익 영업일 아침 동시호가 자동반대매매 처리
  5. 05 사전교육 및 모의거래
    ● 개인투자자가 최초로 공매도 또는 신용거래대주를 하고자 하는 경우, 공매도에 대한 사전교육 과정과 모의거래 과정을 이수한 후 등록하여야 함
    ● 사전교육
    - 금융투자교육원 홈페이지(www.kifin.or.kr) 에서 ‘개인투자자 공매도 ’ 과정을 신청하여 수강
    - 수강 후 ‘수료증’을 출력하여 영업점 제출 또는 HTS에 등록
    ● 모의거래
    - 한국거래소 개인 공매도 모의거래 시장(strn.krx.co.kr) 에서 ‘HTS Download’를 통해 설치 후 모의거래 수행
    - 수행 후 ‘수료증’을 출력하여 영업점 제출 또는 HTS에 등록
  6. 06 공매도 후 유상증자 참여시 과징금 부과
    ● 유상증자 계획이 공시된 다음 날부터 발행가격이 결정되는 날까지 해당 주식을 공매도 한 자는 유상증자 참여를 제한
    ● 신용거래대주를 포함한 공매도 잔고를 보유한 고객이 청약에 참여하는 경우 최대 5억원의 과징금이 부과
  7. 07 경험 투자자 요건 및 신용거래대주 한도
    구분 요건 차입한도
    일반투자자 초기투자자 공매도 경험이 부족한 일반투자자 3,000만원
    경험투자자 최근 2년내 5회 이상 투자 &
    누적차입규모 5,000만원 이상 투자자    		 7,000만원
    성숙투자자 최근 2년내 5회 이상 투자 &
    누적차입규모 5,000만원 이상 투자자 &
    최초투자시점으로부터 2년 경과자     		1억원
    전문투자자 자본시장법상 개인 전문투자자 1억원
  8. 08 신용거래대주 가능시간 및 화면안내
    업무구분 온라인메뉴 처리가능시간
    (영업일 기준)
    HTS(FN+) MTS(mPlus)
    신용약정등록 [9298] 신용거래약정등록 뱅킹/서비스 > 신용/대출 > 신용약정 -
    사전교육/
    모의거래 등록    		 [H925] 사전교육이수등록 뱅킹/서비스 > 서비스 > 사전교육 08:00~21:00
    대주매도 [9811] 고객(HTS)주식주문 > 신용매도 신용매도 > 유통대주 08:00~16:00
    대주가능
    종목조회    		 [3087]신용/대출가능종목 신용/대출가능종목 -
    매수상환 [9811] 고객(HTS)주식주문 > 신용매수 신용매수 > 유통대주상환 08:00~16:00
    ※ 홈페이지(WTS) : 로그인 > 신용대출 > 신용계좌약정신청
                            (약정신청 후 거래지점으로 문의주시기 바랍니다.)
  9. 09 문의
    ● 기타 자세한 내용은 해당 영업점 및 고객지원팀(☎1566-0900)으로 문의하시기 바랍니다.
  10. 10 금융거래 시 개인신용평점 하락 가능성에 대한 고지
    ● '신용거래대주' 상품은 신용위험이 따르는 금융거래로, 개인신용평점을 만들 때 불이익이 발생할 수 있으며 변제 등으로 거래가 종료된 경우에도 일정기간 개인신용평점에 영향을 줄 수 있습니다.
    ● 평균적으로 연체율이 높은 금융권역이나 또는 형태의 신용공여시 일반적인 신용공여보다 신용점수가 더 큰 폭으로 하락할 수 있습니다.