개인정보 처리방침
 
개정 이력
  2021.12.13.
  주식회사 상상인증권 (이하 ‘당사’라 함)은 개인정보 보호법 제30조에 따라 정보주체의 개인정보를 보호하고 이와 관련한 고충을 신속하고 원활하게 처리할 수 있도록 하기 위하여 다음과 같은 개인정보 처리방침을 두고 있습니다.
   
  제1조(개인정보의 처리목적)
  당사는 다음의 목적을 위하여 개인정보를 처리합니다. 처리하고 있는 개인정보는 다음의 목적 이외의 용도로는 이용되지 않으며, 이용 목적이 변경되는 경우에는 개인정보 보호법 제18조에 따라 별도의 동의를 받는 등 필요한 조치를 이행할 예정입니다.
 
가. 필수정보(공통) : 법령의 이행 또는 금융거래 설정을 위한 필수적인 경우로서 정보주체의 동의 없이 개인(신용)정보의 처리가 가능
  - (금융)계약의 체결·유지·이행·관리·개선, 법령상 의무이행(실명확인, 특정금융거래보고, 불공정거래예방, 적합성확인 등), 금융사고 방지(본인확인, 이상금융거래탐지 등), 분쟁·민원처리 등 사고 조사, 통계, 리스크 관리, 고객서비스 품질 향상
  - 거래내역(잔고내역) 발송, 본인인증, 연계신용대출 위험관리, VAN(CD/ATM, CMS자동이체), 전기통신금융사기 관련 처리, 금융기관 연계 계좌개설(실명확인), 문서보관
  - 신용거래 등을 위한 신용정보 조회, 제휴카드의 발급 등 (금융)계약의 체결·유지·이행·관리·개선, 법령상 의무이행(실명확인, 특정금융거래보고, 불공정거래예방 등), 금융사고 방지(본인확인), 분쟁·민원처리 등 사고 조사
 
나. 필수정보(상품별) : 금융거래 설정을 위한 필수적인 경우로서 고객이 동의를 거부하는 경우 관련 상품 및 서비스의 체결‧이행 등이 불가
  - 비과세종합저축, 개인연금(연금저축), 신용거래상품(신용·대출, 파생상품, 미수거래가능계좌)등의 상품 가입
  - 본 계약(본 계약 이전 발생 거래정보 포함)의 계약유지 및 사후관리, 대출･신용카드 등 금융거래 설정여부 결정, 신용관련 통계모형 개발 및 분석, 본인요청, 기타 금융거래 관련 업무 등
  - 미수‧파생, 신용거래 등의 설정을 위한 신용정보의 조회 (조기경보시스템 포함) 및 신용정보의 집중
  - 세무신고대행 등 부가서비스의 체결·유지·이행·관리·개선, 본인 여부 확인
  - 생계형저축 상품 등 계약의 체결·유지·이행·관리, 수수료혜택 및 서비스 관련 고객 상담, 금융사고 방지(본인확인), 분쟁·민원처리 등 사고 조사
 
다. 선택정보
  - 경품‧사은품, 세무신고대행 등 제반 부가서비스의 제공, 상품‧서비스 안내 및 마케팅 활용
  - 상품‧서비스 안내 등 마케팅 채널을 이용한 수신동의
  - 세무신고대행 등 부가서비스의 체결·유지·이행·관리·개선, 본인 여부 확인
 
  제2조(개인정보의 처리 및 보유기간)
  당사는 법령에 따른 개인정보 보유․이용기간 또는 정보주체로부터 개인정보를 수집시에 동의받은 개인정보 보유․이용기간 내에서 개인정보를 처리․보유하며, 개인정보 처리 및 보유 기간은 다음과 같습니다.
 
가. 필수정보(공통)
  - 수집·이용에 관한 동의 : 거래종료일로부터 5년(단, 금융사고조사, 분쟁해결, 민원처리, 자본시장법(10년 이상 보관) 등 법령상 의무이행을 위한 경우에는 분리하여 별도 보관)
  - 업무위탁에 관한 동의 : 위탁계약 종료 또는 위탁업무 완료시까지
  - 고유식별정보의 처리에 관한 동의 : 거래종료일로부터 5년(단, 금융사고조사, 분쟁해결, 민원처리, 자본시장법(10년 이상 보관) 등 법령상 의무이행을 위한 경우에는 분리하여 별도 보관)
 
나. 필수정보(상품별)
  - 수집·이용에 관한 동의 : 거래종료일로부터 5년(단, 금융사고조사, 분쟁해결, 민원처리, 자본시장법(10년 이상 보관) 등 법령상 의무이행을 위한 경우에는 분리하여 별도 보관)
  - 조회에 관한 동의 : 본 계약 소멸 시까지 효력이 유지되며 계약의 갱신 등으로 변경되는 경우에도 유효하나, 본인이 신청한 금융거래가 귀사에 의해 거절된 경우에는 그 시점까지만 유효. 단, 본 계약 이전 발생한 신용거래정보가 존재하는 경우에는 기존 계약의 소멸 시까지 유효
  - 제공에 관한 동의 : 제공 받는 자의 보유·이용 기간은 거래종료일로부터 5년(단, 법령상 의무이행 등을 위하여 필요한 경우 별도 보관)
  - 고유식별정보, 민감정보의 처리에 관한 동의 : 거래종료일로부터 5년(단, 금융사고조사, 분쟁해결, 민원처리, 자본시장법(10년 이상 보관) 등 법령상 의무이행을 위한 경우에는 분리하여 별도 보관)
 
다. 선택정보
  - 수집·이용에 관한 동의 : 당해 계약의 효력 종료(계약 해제‧해지, 만기, 동의철회 등) 시 까지
  - 제공(공유)에 관한 동의 : 제공 받는 자의 보유·이용 기간은 당해 계약의 효력 종료(단, 관련법령에 별도 규정이 있는 경우 그 기간) 시 까지
 
  제3조(개인정보의 제3자 제공)
  ① 당사는 정보주체의 개인정보를 제1조(개인정보의 처리 목적)에서 명시한 범위 내에서만 처리하며, 정보주체의 동의, 법률의 특별한 규정 등 개인정보 보호법 제17조에 해당하는 경우에만 개인정보를 제3자에게 제공합니다.
 
  제4조(개인정보처리의 위탁)
  ① 당사는 원활한 개인정보 업무처리를 위하여 다음과 같이 개인정보 처리업무를 위탁하고 있습니다.
 
개인정보 처리업무 위탁을 안내하는 표입니다. 위탁업체명, 위탁 내용, 고객정보제공 상세항목을 제공합니다.
위탁업체명 위탁 내용 고객정보제공 상세항목
코스콤 금융거래 전산처리 성명, 계좌번호, 주민등록번호/여권번호/외국인등록번호, 휴대폰전화번호/집전화번호, IP주소, 집주소/회사주소, 전자메일주소, 생년월일, ID 등
개인신용정보 전송요구권에 따른 (거점)중계기관 이용 당사가 보유 중인 개인신용정보 중 신용정보법시행령 [별표 1]에 해당되는 정보
빌포스트 월간 거래내역 발송 성명, 계좌번호, 주소, 잔고통보처, 해당월의 잔고 및 거래내역 등
NH농협 계좌개설 업무대행 성명, 주소, 핸드폰번호, 계좌번호 등
SC은행 은행가상계좌번호
계좌개설업무대행 		계좌명, 주민등록번호, 여권번호, 외국인등록번호, 증권계좌번호 등
우리은행 은행가상계좌번호 계좌명, 주민등록번호, 여권번호, 외국인등록번호, 등록일, 등
KB국민은행 은행가상계좌번호
계좌개설업무대행 		계좌명, 주민등록번호, 여권번호, 외국인등록번호, 증권계좌번호, 등록일, 해지일(해지시), 전화번호, 주소, 우편번호 등
NICE신용정보 개인신용정보조회 성명, 주민등록번호, 외국인등록번호 등
NICE평가정보 본인확인조회 성명, 주민등록번호, 휴대전화번호 등
상상인플러스 연계신용업무 담보관리 계좌번호, 계좌명, 예탁자산 등
  ② 당사는 위탁계약 체결시 개인정보 보호법 제25조에 따라 위탁업무 수행목적 외 개인정보 처리금지, 기술적․관리적 보호조치, 재위탁 제한, 수탁자에 대한 관리․감독, 손해배상 등 책임에 관한 사항을 계약서 등 문서에 명시하고, 수탁자가 개인정보를 안전하게 처리하는지를 감독하고 있습니다.
  ③ 위탁업무의 내용이나 수탁자가 변경될 경우에는 지체없이 본 개인정보 처리방침을 통하여 공개하도록 하겠습니다.
 
  제5조(정보주체의 권리․의무 및 행사방법)
  ① 정보주체는 당사에 대해 언제든지 다음 각 호의 개인정보 보호 관련 권리를 행사할 수 있습니다.
 
1. 개인정보 열람요구
2. 오류 등이 있을 경우 정정 요구
3. 삭제요구
4. 처리정지 요구
  ② 제1항에 따른 권리 행사는 당사에 대해 서면, 전화, 전자우편, 모사전송(FAX) 등을 통하여 하실 수 있으며 당사는 이에 대해 지체없이 조치하겠습니다.
  ③ 정보주체가 개인정보의 오류 등에 대한 정정 또는 삭제를 요구한 경우에는 당사는 정정 또는 삭제를 완료할 때까지 당해 개인정보를 이용하거나 제공하지 않습니다.
  ④ 제1항에 따른 권리 행사는 정보주체의 법정대리인이나 위임을 받은 자 등 대리인을 통하여 하실 수 있습니다. 이 경우 개인정보 보호법 시행규칙 별지 제11호 서식에 따른 위임장을 제출하셔야 합니다.
  ⑤ 정보주체는 개인정보 보호법 등 관계법령을 위반하여 당사가 처리하고 있는 정보주체 본인이나 타인의 개인정보 및 사생활을 침해하여서는 아니됩니다.
 
  제6조(처리하는 개인정보 항목)
  당사는 다음의 개인정보 항목을 처리하고 있습니다.
 
가. 필수정보(공통)
  - 개인식별정보 : 성명, 고유식별정보(주민등록번호, 여권번호, 운전면허번호, 외국인의 생년월일과 성별, 외국인등록번호, 국내거소신고번호), 주소, 연락처, 직업, 국적
  - 거래매체관련정보 : ID, 매체종류, IP 주소, MAC 주소 등 매체식별번호, 접근매체정보 등
  - 고객확인정보(CDD/EDD) : 거래목적, 예상거래, 대리인·의뢰인 등 특수관계자정보 등
  - 금융거래정보 : 상품 및 서비스의 종류, 거래조건/일시/금액 등 설정 생성정보 등
  - 대리인의 경우 : 대리인의 성명, 고유식별정보(외국인의 경우 생년월일, 성별 포함), 직업, 국적, 연락처, 본인과의 관계 등
 
나. 필수정보(상품별)
  - 가입요건정보 : 장애인여부, 독립(국가)유공자여부, 고엽제 후유증환자여부, 5.18민주화운동부상자여부
  - 과세제외금액정보 : 연도별 연금저축 소득세액
  - 연체정보 등 : 연체정보, 공공정보, 미수(채권)발생정보 등
  - 파생상품 사전교육 등 관련 정보 : 교육이수번호 등
  - 개인식별정보(주민등록번호, 여권번호, 운전면허번호, 외국인등록번호, 국내거소신고번호), 신용거래정보, 미수(채권)발생정보, 연체정보 등 신용도판단정보, 직업·재산 등 신용능력정보, 채무불이행자정보 등 공공정보, 신용등급 및 평점, 타 기관의 신용정보 조회기록 등
 
다. 선택정보
  - 개인 특성 : 이름, 전화번호, 주소, 생년월일, 성별, 국적 등
  - 신용 특성 : 금융거래정보, 세금우대정보, 투자성향, 관심상품 등
  - 성명, 주민등록번호 등 고유식별정보, 주소, 해외주식 거래내역
  - 개인식별번호 : 주민등록번호, 여권번호, 운전면허번호, 외국인등록번호, 국내거소신고번호
 
  제7조(개인정보의 파기)
  ① 당사는 개인정보 보유기간의 경과, 처리목적 달성 등 개인정보가 불필요하게 되었을 때에는 지체없이 해당 개인정보를 파기합니다.
  ② 정보주체로부터 동의받은 개인정보 보유기간이 경과하거나 처리목적이 달성되었음에도 불구하고 다른 법령에 따라 개인정보를 계속 보존하여야 하는 경우에는, 해당 개인정보를 별도의 데이터베이스(DB)로 옮기거나 보관장소를 달리하여 보존합니다.
  ③ 개인정보 파기의 절차 및 방법은 다음과 같습니다.
 
1. 파기절차
  - 당사는 파기 사유가 발생한 개인정보를 선정하고, 당사의 개인정보 보호책임자의 승인을 받아 개인정보를 파기합니다.
 
2. 파기방법
  - 당사는 전자적 파일 형태로 기록․저장된 개인정보는 기록을 재생할 수 없도록 로우레밸포멧(Low Level Format) 등의 방법을 이용하여 파기하며, 종이 문서에 기록․저장된 개인정보는 분쇄기로 분쇄하거나 소각하여 파기합니다.
 
  제8조(개인정보의 안전성 확보조치)
  당사는 개인정보의 안전성 확보를 위해 다음과 같은 조치를 취하고 있습니다.
 
1. 관리적 조치 : 내부관리계획 수립․시행, 정기적 직원 교육 등
 
2. 기술적 조치 : 개인정보처리시스템 등의 접근권한 관리, 접근통제시스템 설치, 고유식별정보 등의 암호화, 보안프로그램 설치
 
3. 물리적 조치 : 전산실, 자료보관실 등의 접근통제
 
  제9조(개인정보 자동 수집 장치의 설치∙운영 및 거부에 관한 사항)
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  제10조(개인정보 보호책임자 및 담당부서)
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  제11조(권익침해 구제방법)
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  제12조(개인정보 처리방침 변경)
  ① 이 개인정보 처리방침은 2021.12.13.부터 적용됩니다.
  ② 이전의 개인정보 처리방침은 개정이력을 통해 확인하실 수 있습니다.
 
  개인정보 처리방침 제정일 : 2011.09.30.
  개인정보 처리방침 개정일 : 2015.02.16. / 2016.05.17. /
                          2019.03.29. / 2019.11.27. /
                          2020.04.20. / 2020.10.28. /
                          2021.04.01. / 2021.12.13.