신용거래대주

신용거래대주 개요

  • 신용거래대주란, 증권시장에서의 매매거래를 위하여 개인 투자자에게 매도증권을 대여하는 업무를 말합니다.
    투자경험 등 일정 요건을 갖춘 개인투자자는 증권회사와 ‘신용거래(융자/대주)’ 약정을 체결한 후 증권금융회사 등으로부터 주식을 대여받아 증권시장에서 매도(공매도)하는 방식으로 거래할 수 있습니다.
  • 주식의 대여는 증권회사 보유증권을 대여(자기대주)하거나 증권금융 보유증권을 대여(유통대주)하는 방식이 있으며, 당사는 증권금융회사를 통해 증권을 대여하는 ‘신용거래대주(유통대주)’ 업무를 제공합니다.

대상고객

  • 당사에 위탁계좌가 있는 개인
  • 공매도 또는 신용거래대주 투자경험이 있는 개인투자자(개인인 전문투자자 포함)
  • 투자경험이 없는 경우 소정의 사전교육과 모의투자를 이수하여야 함
  • 미성년자, 법인 및 외국인(재외국민)은 신용계좌개설 불가
  • 기타 미수 및 회사가 지정한 요건에 해당하는 계좌도 신용거래 대상에서 제외

거래조건

거래조건을 안내하는 표입니다. 구분(신용거래보증금율, 융자한도, 담보유지비율, 대주 기간, 추가납부기간, 신용거래대주 이자율, 신용거래대주 가능종목, 대주매각대금 이용료율, 대주매각대금 이용료지급일), 내용을 제공합니다.
구분 내용
신용거래보증금율 100%(현금 또는 대용증권)
융자한도 개인 일반투자자 개인 전문투자자
초기투자자 경험투자자 성숙투자자
3천만원 7천만원 1억원 1억원
담보유지비율 140%
대주 기간 90일 (90일 단위 연장, 최대 360일)
추가납부기간 담보유지비율 미달 : 담보부족 등 사유발생일의 다음 영업일
임의상환비율(담보유지비율-10%) 미달 : 담보부족 등 사유발생일
신용거래대주 이자율 7일이내 15일이내 30일이내 60일이내 90일이내 180일이내 180일초과
4.4% 4.85% 5.3% 5.75% 6.2% 6.65% 7.1%
*매월 첫 영업일에 징수(상환시에는 상환일에 징수)
신용거래대주 가능종목 코스피200 종목, 코스닥150 종목.
단, 대주 가용수량 범위내에서 거래 가능하며, 종목별로 대주거래를 제한할 수 있음
대주매각대금 이용료율 0.1%
대주매각대금이용료 지급일 매월 첫 영업일
  • * 증권금융이 주식물량을 확보하지 못하거나 이미 소진된 예외적인 경우에는 만기연장이 불가할 수 있습니다

담보관리

  • 담보유지비율 : 신용거래금액(융자, 대주)과 증권담보융자금액을 합산하여 계산
  • 담보유지비율 계산식
    [현금 + (부담보주식 X 당일종가) + (원담보주식 X 당일종가) + 신용대주담보금] X 100 ≥ 담보유지비율
    [신용거래융자금 + 예탁증권담보융자금 + (대주주식수 X 당일종가)]
  • 담보부족 발생 시 통보된 추가납입금액은 추가 납부 제공기간동안 담보유가증권의 가격변동 등으로 담보부족액이 증가할 수 있음
  • 만기통보 : 당사는 고객에게 상환일 10일 전에 만기 상환을 통보하며, 고객이 만기일에 융자금 미상환할 경우 만기일 익 영업일 아침 동시호가 자동반대매매 처리

사전교육 및 모의거래

  • 개인투자자가 최초로 공매도 또는 신용거래대주를 하고자 하는 경우, 공매도에 대한 사전교육 과정과 모의거래 과정을 이수한 후 등록하여야 함
  • 사전교육
    - 금융투자교육원 홈페이지(www.kifin.or.kr)에서 ‘개인투자자 공매도’ 과정을 신청하여 수강
    - 수강 후 ‘수료증’을 출력하여 영업점 제출 또는 HTS에 등록
  • 모의거래
    - 한국거래소 개인 공매도 모의거래 시장(strn.krx.co.kr) 에서 ‘HTS Download’를 통해 설치 후 모의거래 수행
    - 수행 후 ‘수료증’을 출력하여 영업점 제출 또는 HTS에 등록

공매도 후 유상증자 참여시 과징금 부과

  • 유상증자 계획이 공시된 다음 날부터 발행가격이 결정되는 날까지 해당 주식을 공매도 한 자는 유상증자 참여를 제한
  • 신용거래대주를 포함한 공매도 잔고를 보유한 고객이 청약에 참여하는 경우 최대 5억원의 과징금이 부과

경험 투자자 요건 및 신용거래대주 한도

경험 투자자 요건 및 신용거래대주 한도를 안내하는 표입니다. 구분, 요건, 차입한도를 제공합니다.
구분 요건 차입한도
일반투자자 초기투자자 공매도 경험이 부족한 일반투자자 3,000만원
경험투자자 최근 2년내 5회 이상 투자 & 누적차입규모
5,000만원 이상 투자자
7,000만원
성숙투자자 최근 2년내 5회 이상 투자 & 누적차입규모 5,000만원
이상 투자자 & 최초투자시점으로부터 2년 경과자
7,000만원
전문투자자 자본시장법상 개인 전문투자자 1억원

신용거래대주 가능시간 및 화면안내

신용거래대주 가능시간 및 화면안내를 안내하는 표입니다. 업무구분, 온라인메뉴(HTS(FN+), MTS(mPlus), 처리가능시간(영업일 기준)을 제공합니다.
업무구분 온라인메뉴 처리가능시간
(영업일 기준)
HTS(FN+) MTS(mPlus)
신용약정등록 [9298]신용거래약정등록 뱅킹/서비스 > 신용/대출 > 신용약정 -
사전교육/모의거래 등록 [H925] 사전교육이수등록 뱅킹/서비스 > 서비스 > 사전교육 08:00~21:00
대주매도 [9811] 고객(HTS)주식주문 > 신용매도 신용매도 > 유통대주 08:00 ~ 16:00
대주가능 종목조회 [3087] 신용/대출가능종목 신용/대출가능종목 -
매수상환 [9811] 고객(HTS)주식주문 > 신용매수 신용매수 > 유통대주상환 08:00 ~ 16:00
  • * 홈페이지(WTS) : 로그인 > 신용대출 > 신용계좌약정신청 (약정신청 후 거래지점으로 문의주시기 바랍니다.)

문의

  • 기타 자세한 문의사항은 해당 영업점 및 고객지원팀(1566-0900)으로 문의하시기 바랍니다.

금융거래 시 개인신용평점 하락 가능성에 대한 고지

  • '신용거래대주 상품은 신용위험이 따르는 금융거래로, 개인신용평점을 만들 때 불이익이 발생할 수 있으며 변제 등으로 거래가 종료된 경우에도 일정기간 개인신용평점에 영향을 줄 수 있습니다.
  • 평균적으로 연체율이 높은 금융권역이(또는 형태의) 신용공여시 일반적인 신용공여보다 신용점수가 더 큰 폭으로 하락할 수 있습니다.

공매도 잔고 보고 / 공시 제도

  • 주권상장법인이 발행한 주식의 종목별 발행총수에 대한 일별 순보유잔고 비율이 일정비율 이상이 되면 순보유 잔고(공매도 잔고)를 보고 또는 공시하여야 합니다.

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